Informations en matière de durabilité Voici comment nous contrôlons les risques de durabilité

Les risques en matière de durabilité (voir TCFD Report) concernent les événements et circonstances des domaines environnementaux, sociaux et de gouvernance (environmental, social and governance, ESG), qui peuvent avoir un impact négatif sur un produit ou un service financier. Il peut s’agir de la dégradation de la valeur d’un placement, de la situation économique et financière ou de la réputation d’une entreprise.

• Les risques environnementaux sont définis comme risques financiers résultant de facteurs environnementaux ou de l’exposition des établissements à des contreparties potentiellement affectées négativement par des facteurs environnementaux. Les facteurs environnementaux incluent des aspects causés par le changement climatique et d’autres dommages environnementaux.  
• Les risques sociaux sont définis par l’exposition des établissements à des contreparties qui peuvent être affectées par des facteurs sociaux négatifs. Les facteurs sociaux comprennent les aspects liés aux droits, au bien-être et aux intérêts des personnes et communautés. 
• Les risques de gouvernance correspondent à l’exposition des établissements à des contreparties potentiellement affectées négativement par des facteurs de gouvernance. Ces facteurs concernent les pratiques de gestion d’entreprise, y compris les aspects éthiques, une structure de gestion du risque solide, l’organisation et le fonctionnement de l’organe directeur, ainsi que la transparence. 

• LGT Private Banking s’est engagée très tôt dans le domaine de la durabilité. Penser et agir à long terme a toujours été un principe clé de l’entreprise. La durabilité fait partie intégrante de notre culture et de nos valeurs. Avec la stratégie de durabilité 2030, nous voulons continuer à intégrer la durabilité dans tous les domaines de notre activité et dans l’ensemble de notre gamme de produits.
• LGT Private Banking prend en compte et gère les risques de durabilité pouvant avoir un impact négatif sur le rendement financier d’un placement ou d’un conseil en appliquant différentes méthodes.
• Nous exclusions systématiquement les placements comportant des risques ESG significatifs. Notre politique d’exclusion s’applique à l’ensemble de LGT Private Banking et concerne le portefeuille de négociation, ainsi que tous les mandats gérés par LGT Private Banking.
• En plus de nos politiques d’exclusion, nous gérons les risques de durabilité en appliquant des normes ESG minimales dans notre processus de décision d’investissement, sur la base du LGT Sustainability Rating. Avec notre Cockpit LGT ESG exclusif, qui reçoit des données brutes de différents fournisseurs de données ESG, nous définissons le LGT Sustainability Rating afin d’évaluer la qualité en termes de durabilité d’entreprises, de pays et d’organisations supranationales comme valeur sous-jacente de véhicules de placement tels que des actions, obligations, fonds ou ETF. Le LGT Sustainability Rating va d’une à cinq étoiles, une étoile correspondant à la qualité de durabilité la plus faible et cinq étoiles à la plus élevée. Nous sommes d’avis qu’une qualité de durabilité faible d’un instrument de placement indique un risque de durabilité élevé, ce qui pourrait avoir un impact négatif sur le rendement financier. 
• Par ailleurs, LGT Private Banking a souscrit aux Principles for Responsable Banking de l’UNEP FI, selon lesquels nous mesurons l’impact de nos investissements sur les Objectifs de développement durable et l’Accord de Paris sur le climat. En développant des méthodes de mesure de l’impact de nos activités, nous continuerons à réduire les risques ESG dans notre cœur de métier. 
• Le changement climatique est l’un des défis les plus pressants de notre époque. C’est pourquoi LGT Private Banking s’est engagée en faveur de l’objectif zéro émission nette pour ses activités opérationnelles à l’horizon 2030. 
• Le code de conduite LGT sert de référence pour tous les collaborateurs et membres du Conseil de fondation LGT. Il définit les fondements de notre système de valeurs commun, ainsi que nos standards éthiques et professionnels. A titre d’exemple de lutte contre les risques sociaux, le code de conduite LGT établit que nous garantissons des chances égales d’emploi et de promotion indépendamment du sexe, de l’âge, de la religion, de la nationalité, de l’origine ethnique, de l’orientation sexuelle, de la situation familiale, des capacités physiques ou d’autres caractéristiques.

Les risques de durabilité sont des événements ou circonstances dans le domaine environnemental, social et de gouvernance (Environmental, Social and Governance, ESG) qui peuvent avoir un impact négatif sur la valeur d’un placement. 

LGT Private Banking gère les risques en matière de durabilité en appliquant des politiques d’exclusion. Vous trouverez plus d’informations sur nos politiques d’exclusion sous Investir durablement chez LGT. 

Avec notre Cockpit LGT ESG exclusif, qui reçoit des données brutes de différents fournisseurs de données ESG, nous définissons le LGT Sustainability Rating afin d’évaluer la qualité de la durabilité d’entreprises, de pays et d’organisations supranationales comme valeur sous-jacente de véhicules de placement tels que des actions, obligations, fonds ou ETF. Le LGT Sustainability Rating va d’une à cinq étoiles, une étoile correspondant à la qualité de durabilité la plus faible et cinq étoiles à la plus élevée. Nous sommes d’avis qu’une qualité de durabilité faible d’un instrument de placement indique un risque de durabilité élevé, ce qui pourrait avoir un impact négatif à long terme sur le rendement financier. 

Pour certains produits, des obligations de déclaration spécifiques en ce qui concerne la durabilité doivent être respectées. De plus amples informations sont disponibles dans les PDF suivants et dans nos publications. 

• Lightrock Evergreen Fund SICAV
• Déclarations Crown Impact Feeder Fund ESG
• Lightrock Climate Impact Feeder Fund
• LGT PB Sustainable Global Equity Fund
• Crown Secondaries Special Opportunities III Feeder Fund

Principales incidences négatives sur le développement durable Déclaration : Impact négatif significatif

En qualité d’acteur du marché financier et de conseiller financier, LGT Private Banking prend en compte toutes les incidences négatives significatives (Principal Adverse Impacts, PAI) de ses décisions de placement et de son conseil en placement sur les facteurs de durabilité. Cette déclaration est le Principal Adverse Impacts Statement consolidé de LGT Private Banking.         

Description des principales incidences négatives 
Par principales incidences négatives sur la durabilité, nous entendons les effets de décisions de placement qui ont des répercussions négatives sur les facteurs de durabilité. Les décisions et conseils de placement peuvent causer des impacts négatifs importants ou probablement importants sur les facteurs de durabilité, y contribuer ou y être directement liés.

Intégration des principales incidences négatives chez LGT Private Banking

• LGT Private Banking prend en compte et gère les principales incidences négatives de ses décisions et conseils de placement susceptibles d’avoir une influence concrète significative sur les facteurs de durabilité en appliquant différentes méthodes.
• Notre politique d’exclusion s’applique à l’ensemble de LGT Private Banking et concerne le portefeuille de négociation, ainsi que tous les mandats gérés par LGT Private Banking. LGT Private Banking exclut les entreprises actives dans des domaines définis comme néfastes par LGT. Afin d’éviter ou de réduire les principales incidences négatives, nous pouvons, dès lors qu'elles sont considérées comme significatives (au regard du volume, du type et de l’étendue de nos activités), exclure les entreprises en question de notre offre de placement et de conseil. Vous trouverez plus d’informations sur nos politiques d’exclusion sous "Investir durablement chez LGT". 
• Le LGT Sustainability Rating va d’une à cinq étoiles, une étoile correspondant à la qualité de durabilité la plus faible et cinq étoiles à la plus élevée. Le LGT Cockpit ESG évalue la durabilité des entreprises et des pays sur la base de critères ESG. Pour ce faire, il utilise un large spectre de données et de chiffres relatifs à la durabilité, fournis par des opérateurs spécialisés. Le Cockpit permet de réaliser des évaluations sur mesure en fonction de différents critères. Entre autres, lors de l’évaluation des entreprises, le choix des indicateurs utilisés et leur pondération sont adaptés en fonction du secteur de l’entreprise. Avec le LGT Cockpit ESG, LGT analyse plus de 10000 entreprises dans environ 200 pays. Depuis son lancement en 2009, le LGT Cockpit ESG et sa méthode d’évaluation n’ont cessé d’être développés. Les trois éléments principaux du Cockpit ESG sont: Le rating ESG de l’activité opérationnelle, à savoir comment une entreprise est gérée du point de vue environnemental et social, la prise en compte des controverses et des incidents qui surviennent en lien avec l’activité commerciale ou la production et l’utilisation de produits ou services de l’entreprise, et l’impact des produits et services de l’entreprise sur la base des 17 objectifs de développement durable des Nations Unies. 

Identification et hiérarchisation des principales incidences négatives
Avec notre Cockpit LGT ESG exclusif, qui reçoit des données brutes de différents fournisseurs de données ESG, nous définissons le LGT Sustainability Rating afin d’évaluer la qualité de la durabilité d’entreprises, de pays et d’organisations supranationales comme valeur sous-jacente de véhicules de placement tels que des actions, obligations, fonds ou ETF. Nous surveillons les placements conformément au Sustainability Rating ESG et à nos politiques d’exclusion.

Résumé de la politique d’engagement
Dans l’esprit d’une politique d’engagement active, LGT Private Banking soutient également ses clientes et clients (ou les tiers mandatés) lors de l’exercice de leurs droits de vote, par exemple en commandant des cartes d’accès pour la participation aux assemblées générales ou en délivrant des confirmations de dépôt. En outre, en sa qualité de banque dépositaire, LGT Private Banking  met à disposition de ses clientes et clients des informations relatives aux assemblées générales ordinaires et extraordinaires. En d’autre termes, les clientes et clients reçoivent automatiquement les invitations aux assemblées générales de sociétés cotées en bourse avec siège dans l’UE/EEE dont ils possèdent des actions. Cela permet aux clientes et clients d’exercer activement leurs droits en tant qu’actionnaires, d’utiliser leurs droits de vote et de participer aux décisions des entreprises.

Références aux standards internationaux

• Chez LGT Private Banking, la durabilité fait partie intégrante de notre culture et de nos valeurs. Avec la stratégie de durabilité 2030, nous voulons continuer à intégrer la durabilité dans tous les domaines de notre activité et dans l’ensemble de notre gamme de produits. En adhérant aux dix principes du Pacte mondial des Nations Unies dans les domaines des droits de l’homme, du travail, de l’environnement et de la lutte contre la corruption, LGT Private Banking s’est engagée à respecter un standard minimum.  
• Par ailleurs, LGT Private Banking a signé les Principles for Responsable Banking de l’UNEP FI, selon lesquels nous mesurons l’impact de nos investissements sur les Objectifs de développement durable et l’Accord de Paris sur le climat. En développant des méthodes de mesure de l’impact de nos activités, nous continuerons à réduire les principales incidences négatives sur les facteurs de durabilité dans notre cœur de métier. 
• Le changement climatique est l’un des défis les plus pressants de notre époque. C’est pourquoi LGT Private Banking s’est engagée en faveur de l’objectif zéro émission nette à l’horizon 2030. 
• Le code de conduite LGT sert de référence pour tous les collaborateurs et membres du Conseil de fondation LGT. Il définit les fondements de notre système de valeurs commun, ainsi que nos standards éthiques et professionnels. Le code de conduite LGT établit que nous garantissons des chances égales d’emploi et de promotion indépendamment du sexe, de l’âge, de la religion, de la nationalité, de l’origine ethnique, de l’orientation sexuelle, de la situation familiale, des capacités physiques ou d’autres caractéristiques. 

Clarifications supplémentaires
LGT Private Banking a développé des stratégies internes pour la prise en compte des incidences négatives significatives conformément au Règlement (UE) 2019/2088 relatif aux informations sur la durabilité dans le secteur des services financiers. Cette considération dépend de la disponibilité des informations requises sur le marché et est limitée par celles-ci. La qualité et la disponibilité requises des données ne sont pas nécessairement assurées pour tous les actifs dans lesquels LGT Private Banking investit, ses fonds gérés et ses mandats. La présente déclaration PAI ne s’applique pas aux cas où la gestion de portefeuille a été déléguée à un tiers ou lorsque LGT est tenue de respecter des règles ou des instructions qui l’empêchent de se conformer à la présente déclaration PAI, par exemple parce que les instructions des clients sont contraires à la déclaration PAI.

La durabilité fait partie intégrante de la culture et des valeurs de LGT. Avec la stratégie de durabilité 2030, nous voulons continuer à intégrer la durabilité dans tous les domaines de notre activité et dans l’ensemble de notre gamme de produits. En adhérant aux dix principes du Pacte mondial des Nations Unies dans les domaines des droits de l’homme, du travail, de l’environnement et de la lutte contre la corruption, LGT Private Banking s’est engagée à respecter un standard minimum pour tous les facteurs ESG. Le Sustainability Board donne l’orientation stratégique et les lignes directrices en matière de durabilité. 

LGT Private Banking gère les risques de durabilité au moyen de différentes méthodes. Il s’agit par exemple du Cockpit ESG, des politiques d’exclusion, des Principles for Responsible Banking de l’UNEP FI, de notre engagement en faveur de l’objectif zéro émission nette et du code de conduite de UNEP. 

Le code de conduite LGT sert de référence pour tous les collaborateurs LGT. Il définit les fondements de notre système de valeurs commun et de nos standards éthiques et professionnels. A titre d’exemple de lutte contre les risques sociaux, le code de conduite LGT établit que nous garantissons des chances égales d’emploi et de carrière indépendamment du sexe, de l’âge, de la religion, de la nationalité, de l’origine ethnique, de l’orientation sexuelle, de la situation familiale, des capacités physiques ou autres caractéristiques sociales ou personnelles. Il souligne notre volonté d’apporter notre contribution à la société et à l’environnement, notamment en respectant les critères de durabilité dans notre activité et notre gamme de produits. 

La politique de rémunération de LGT Group reflète l’esprit du code de conduite, y compris des risques de durabilité qui y sont liés. Elle précise que les manquements au code de conduite ou aux directives et règlements internes peuvent conduire à une réduction de la rémunération variable. 

Le respect du code de conduite LGT est vérifié dans le cadre du Conduct Review Meeting annuel. Lors de ces réunions, les conclusions des fonctions de contrôle (Risk, Compliance et Audit interne) et des Ressources humaines sont discutées et leur effet sur la rémunération variable est décidé. Les résultats de ces Conduct Review Meetings sont ensuite transmis au Group Compensation Committee. 

Nous sommes convaincus que les institutions financières ont un rôle important à jouer dans la garantie du respect des droits de l’homme. Les investisseuses et investisseurs peuvent s’engager activement et inciter les entreprises à respecter la législation internationale sur les droits de l’homme par la recherche, l’éducation, le dialogue et le retrait de leurs investissements. Les banques disposent des mêmes moyens. 

LGT s’engage à produire un impact positif sur la société en faisant usage des possibilités de promotion des droits de l’homme, en accord avec les Objectifs de développement durable (ODD, Sustainable Development Goals) des Nations Unies. Nous nous efforçons également d’atténuer et de réduire activement les risques en lien avec les droits de l’homme et d’éviter tout impact négatif.

Consultez notre Déclaration des droits de l’homme