Die LGT erzielte im Jahr 2024 ein gutes Ergebnis, während der strategische Wachstums- und Investitionsplan weiter umgesetzt wurde. Die verwalteten Vermögen stiegen um 16 % auf CHF 367.5 Milliarden, wozu Netto-Neugelder in Höhe von CHF 11.9 Milliarden beitrugen. Die LGT investierte weiter in Zukunftsprojekte zum Ausbau der internationalen Präsenz und ihrer technologischen Plattform und erreichte dabei deutliche Fortschritte. Auf der Ertragsseite ist das Wachstum der Kommissions- und Dienstleistungserträge (+13 %) Ausdruck des erfolgreichen Kurses der LGT in ihrem Kerngeschäft; insgesamt legte der Bruttoerfolg um 4 % zu. Der Konzerngewinn belief sich auf CHF 356.2 Millionen und lag 5 % unter dem hohen Vorjahresniveau. Die LGT ist zuversichtlich für das Jahr 2025 und wird sich weiterhin darauf konzentrieren, mit ihrem stabilen Geschäftsmodell und dem umfassenden Anlageangebot ihren Kundinnen und Kunden Mehrwert in der Vermögensverwaltung zu bieten.
Im Jahr 2024 entwickelten sich die internationalen Finanzmärkte insgesamt positiv. Gleichzeitig hielten geopolitische und konjunkturelle Unsicherheiten an, und mögliche globale Veränderungen der Marktbedingungen blieben schwer abschätzbar. In diesem Umfeld setzte die LGT ihre langfristig ausgerichtete Wachstumsstrategie fort. Sie investierte insbesondere weiter in die Stärkung der IT-Infrastruktur und Digitalisierung sowie in den Ausbau ihrer Marktpräsenz in Deutschland, Australien, Indien, Japan und Thailand. Die Integration des akquirierten britischen Wealth-Management-Geschäfts von abrdn, dessen Resultate seit September 2023 in den Ergebnissen der LGT enthalten sind, wurde plangemäss abgeschlossen. Die im November 2024 angekündigte Übernahme des Private-Advice-Geschäfts der Commonwealth Bank of Australia stellt einen nächsten Wachstumsschritt im australischen Private-Banking-Markt dar, dessen Vollzug Mitte 2025 erwartet wird.
Der Bruttoerfolg der Gruppe erhöhte sich 2024 gegenüber dem Vorjahr um 4 % auf CHF 2.67 Milliarden. Der Kommissions- und Dienstleistungserfolg stieg um 13 % auf CHF 1.77 Milliarden, was eine im Vorjahresvergleich höhere Vermögensbasis und höhere Brokerage-Einnahmen widerspiegelt. Der Erfolg aus dem Zinsgeschäft reduzierte sich im normalisierten Zinsumfeld um 33 % auf CHF 347.9 Millionen, nachdem der Anstieg des Zinsniveaus im vergangenen Jahr den Zinserfolg stark positiv beeinflusst hatte. Der Erfolg aus dem Handelsgeschäft und sonstige Ertrag erhöhte sich um 13 % auf CHF 556.6 Millionen, was insbesondere auf die höhere Kundenaktivität und die höhere Vermögensbasis zurückzuführen ist.
Der Personalaufwand stieg um 9 % auf CHF 1.62 Milliarden. Dies reflektiert hauptsächlich organisches Personalwachstum und die Integration von abrdn, während die Abgrenzungen für langfristige Vergütungskomponenten tiefer ausfielen als im Vorjahr. Der Sachaufwand stieg um 9 % auf CHF 465.8 Millionen, wobei insbesondere höhere Ausgaben für IT- und Digitalisierungsprojekte anfielen. Der Posten Wertberichtigungen, Abschreibungen und Rückstellungen reduzierte sich vor allem aufgrund tieferer Rückstellungen um 24 % auf CHF 152.7 Millionen.
Das Kosten-Ertrags-Verhältnis belief sich per Ende 2024 auf 78.0 %, nach 74.2 % im Vorjahr. Der Konzerngewinn für das Geschäftsjahr 2024 betrug CHF 356.2 Millionen, entsprechend einem Rückgang um 5 % gegenüber Vorjahr. Die LGT ist mit einer Kernkapitalquote (Tier 1) von 18.2 % per Ende 2024 sehr gut kapitalisiert und verfügt über eine hohe Liquidität.
Die LGT verzeichnete im Jahr 2024 organische Netto-Neugelder in Höhe von CHF 11.9 Milliarden, was einer guten Wachstumsrate von 4 % entspricht. Zum Wachstum haben sowohl das Private Banking als auch das Asset Management beigetragen. Die verwalteten Vermögen stiegen per Ende 2024 um 16 % auf CHF 367.5 Milliarden. Dies widerspiegelt neben dem Netto-Neugeldzufluss eine positive Marktentwicklung und Investmentperformance sowie vorteilhafte Fremdwährungseffekte.
Die LGT ist zuversichtlich für das Jahr 2025 und wird sich weiterhin darauf konzentrieren, mit ihrem stabilen Geschäftsmodell und dem umfassenden Anlageangebot ihren Kundinnen und Kunden Mehrwert in der Vermögensverwaltung zu bieten. Dazu stärkt die LGT laufend ihre Investment-Expertise. Dies beinhaltet auch ihr spezifisches Angebot an nachhaltigen Anlagen sowie den privilegierten Zugang zu Privatmarktanlagen, die sowohl bei Kundinnen und Kunden von LGT Private Banking als auch bei institutionellen Kunden von LGT Capital Partners auf stetig wachsendes Interesse stossen.
Mit ihrer internationalen Wachstumsstrategie hat die LGT in den vergangenen Jahren ihre Stellung im Private Banking in Europa, im Mittleren Osten und im asiatisch-pazifischen Raum weiter ausgebaut. Die in den letzten Jahren neu erschlossenen Märkte Australien, Indien, Thailand, Japan sowie der Aufbau des Private-Banking-Geschäfts an mehreren Standorten in Deutschland entwickeln sich erfreulich. Nach dieser Phase des dynamischen Wachstums liegt der Fokus nun verstärkt auf der Konsolidierung, der Realisierung von Synergien und der Nutzung von Skaleneffekten. Gleichzeitig konzentriert sich die LGT darauf, ihre bestehende Marktposition zu festigen und ihre Private-Banking-Plattform effizient weiterzuentwickeln.
Ein weiterer Schwerpunkt bleibt die Umsetzung der 2023 lancierten Digitalisierungsstrategie, die Investitionen von CHF 200 Millionen über fünf Jahre beinhaltet. Der digitale Development Hub in Barcelona unterstützt die Lancierung innovativer Tools. Ziel ist es, neue technologische Möglichkeiten, einschliesslich generativer künstlicher Intelligenz, zu nutzen, um modernste Dienstleistungen zu bieten und gleichzeitig die Effizienz interner Abläufe zu steigern.
S.D. Prinz Max von und zu Liechtenstein, Chairman LGT: "Die LGT hat sich im Jahr 2024 gut weiterentwickelt und das Fundament für die Zukunft gestärkt. Wir haben unseren langfristig ausgelegten Plan weiterverfolgt, mit dem wir in die Stärkung unserer etablierten und neuen Märkte in Europa und Asien-Pazifik investieren und digitale Innovationen vorantreiben. Gerade in Zeiten globaler Veränderungen in Politik und Wirtschaft ist es unsere oberste Priorität, unseren Kundinnen und Kunden mit erstklassiger Beratung und Investment-Expertise verlässlich zur Seite zu stehen. Die LGT als Familienunternehmen bietet mit ihrem stabilen Geschäftsmodell ein überzeugendes Angebot in der Vermögensverwaltung für die heutige und für künftige Generationen."