Conseil en placement Conseil individuel pour clientes et clients fortunés

Notre conseil en placement constitue le bon choix pour les investisseuses et investisseurs qui aiment décider par eux-mêmes. Nous apportons notre expérience et l’expertise de nos expertes et experts en placement, ainsi que celle de nos conseillères et conseillers en patrimoine. A partir de là, vous prenez des décisions de placement fondées. 

Voici comment nous identifions les opportunités de placement pour votre portefeuille

Vous voulez prendre des décisions de placement rapidement et de manière éclairée? Avec notre conseil en placement, nous vous offrons les bases nécessaires. Vous profitez du savoir-faire de conseillères et conseillers à la clientèle expérimentés et d’expertes et experts en placement. Pour que vous puissiez prendre vos décisions rapidement et efficacement, nous vous fournissons de manière proactive des idées et propositions d’investissement. Par ailleurs, nous vous informons régulièrement et de manière transparente de tous les aspects liés au portefeuille, aux performances et à la durabilité de vos placements.

Trois modèles de conseil Le bon conseil en placement pour vos exigences

Nous adaptons notre conseil en placement à vous et à vos besoins. En fonction de votre niveau d’implication dans la gestion de votre patrimoine et de la forme de conseil que vous souhaitez, vous avez le choix entre trois modèles. En tant que partenaire, nous vous conseillons personnellement en toutes circonstances, développons avec vous la stratégie de placement, surveillons votre portefeuille et vous recommandons les placements les plus prometteurs.

Conseil en placement par un conseiller à la clientèle

Modèle 1: LGT Advisory Classic

Ce modèle entre en ligne de compte si vous souhaitez constituer votre portefeuille avec une part importante de fonds plutôt qu’avec des titres individuels et que vous effectuez donc un nombre de transactions plutôt limité. Votre conseillère ou conseiller à la clientèle personnel vous accompagne, garde un œil sur votre portefeuille, utilise la recherche de nos expertes et experts en placement et vous propose des idées d’achat ou de vente adaptées.

Conseil par des experts en placement

Modèle 2: LGT Advisory Expert

Ce modèle vous convient si vous souhaitez gérer activement votre patrimoine avec une structure individuelle, mais également avec des titres individuels, et si vous souhaitez échanger avec l’un ou l’une de nos expertes ou experts en placement lors de vos décisions de placement.  Il inclut par exemple également un conseil ESG, des stratégies de change, des produits structurés et des placements de private equity.

Conseil en placement pour les pros

Modèle 3: LGT Active Advisory

Ce modèle est indiqué si vous souhaitez prendre vous-même vos décisions de placement, si votre portefeuille présente une structure complexe et si vous souhaitez profiter d’opportunités d’investissement à court terme avec du trading régulier sur l’ensemble de l’offre de placement. Vous pouvez profiter de l’expertise de nos spécialistes de la recherche et discuter avec nous de vos propres idées de trading. 

Conseil en placement pour les préférences en matière de durabilité

Pour répondre à vos préférences personnelles en matière de durabilité dans les placements financiers, LGT a développé quatre profils de durabilité. Chaque profil correspond à une sélection de critères ESG, lesquels reflètent les différentes préférences de durabilité:

  • Traditionnel: la durabilité joue un moindre rôle pour vous. Vos décisions d’investissement sont principalement déterminées par des critères financiers.
  • Basic: outre des critères financiers, vous intégrez également des aspects de durabilité dans vos décisions. Vous excluez de votre portefeuille les placements de faible qualité en termes de durabilité.
  • Enhanced: lorsque vous sélectionnez vos titres, vous tenez compte de critères de durabilité élevées. Vos placements soutiennent le développement durable.
  • Enhanced Plus: vos critères de durabilité pour vos placements sont très strictes. Votre portefeuille est fortement orienté sur les investissements qui apportent une contribution positive à la société et à l’environnement.

Pour orienter votre portefeuille de manière durable, nos expertes et experts utilisent les approches suivantes:

  • Exclusions: Nous évitons totalement d’investir dans des entreprises ayant des activités liées au charbon thermique ou à des armes controversées, en raison de leur incompatibilité avec nos propres objectifs de développement durable. Nous appliquons des exclusions supplémentaires basées sur le produit et le comportement pour les entreprises et excluons certains pays, comme défini par votre profil de durabilité.
  • Intégration ESG: Notre conseil pour les préférences en matière de durabilité évite les instruments à une étoile et privilégie les actifs notés deux étoiles et plus. Les profils «Enhanced» et «Enhanced Plus» donnent la priorité aux placements financiers fondés sur des opérations commerciales et des produits et services durables, et se composent principalement d’instruments notés quatre et cinq étoiles.
  • Focus thématique: Nous disposons d’une sélection d'investissements thématiques qui s'alignent sur les ODD. Grâce aux investissements thématiques, les clients peuvent intégrer leurs convictions personnelles en matière de durabilité dans leur portefeuille et exercer une influence sur le développement durable de manière ciblée.

Souhaitez-vous savoir lequel de nos modèles de conseil en placement vous convient le mieux? Nous vous conseillons volontiers.

Gestion de fortune ou conseil en placement?

Combien de temps voulez-vous ou pouvez-vous consacrer à votre portefeuille? Dans quelle mesure voulez-vous vous impliquer dans vos placements? En fonction de vos réponses, c’est soit la gestion de fortune, soit le conseil en placement qui sera le bon choix pour vous. Points communs et différences importantes:

Gestion de fortune

  • Vous définissez votre stratégie de placement avec votre conseiller à la clientèle
  • Nous investissons votre fortune sur la base de la stratégie de placement convenue
  • Nous surveillons votre portefeuille en continu et établissons des rapports transparents
  • Vous vous occupez moins de votre portefeuille et de vos placements

Investment advisory

  • You can define your investment strategy with your relationship manager
  • We make investment proposals that match your strategy – you decide which ones are implemented
  • We monitor your portfolio regularly and keep you up to date on developments
  • You take an active interest in your portfolio and investments

Points intéressants et bons à savoir Lisez nos perspectives

Dans la rubrique Perspectives, vous trouverez des articles intéressants et informatifs sur les thèmes de l’économie et des finances, mais aussi de la culture et de la société. Recevez régulièrement des informations par e-mail sur les nouveaux articles en vous abonnant à notre newsletter.

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