Ultimo aggiornamento: 4 novembre 2022
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Per comprendere se l’investimento in quote di un determinato fondo d’investimento corrisponde alle vostre esigenze specifiche e alle vostre prospettive di rischio, vi consigliamo di contattare un consulente finanziario indipendente. Inoltre, vi consigliamo di consultare un consulente fiscale indipendente per ottenere informazioni in merito alle norme fiscali previste dal vostro ordinamento giuridico e applicabili a uno specifico investimento nella vostra situazione personale.
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Le informazioni contenute nei siti web della LGT non sono rivolte a persone specifiche; esse sono destinate in generale ai lettori interessati ai prodotti di investimento della LGT. L’acquisto di prodotti di investimento dovrebbe in ogni caso avvenire solo dopo un accurato studio dei prospetti di vendita aggiornati, con regolamento di investimento accluso, nonché dei rapporti annuali e semestrali. La distribuzione dei prodotti di investimento della LGT non è autorizzata in tutti i Paesi del mondo. I siti web della LGT non sono destinati a persone soggette a un ordinamento giuridico che vieta la pubblicazione o l’accesso ai siti web della LGT (sulla base della nazionalità delle persone in questione, del loro luogo di residenza o di altri motivi). L’accesso ai siti web della LGT non è consentito alle persone soggette a tali limitazioni.
In particolare, i prodotti di investimento della LGT non sono stati registrati in conformità alle società di investimento secondo lo United States Investment Company Act of 1940 (nella sua versione vigente) e tali titoli non sono stati registrati secondo lo United States Securities Act of 1933 (di seguito la «legge»). I prodotti di investimento della LGT non vengono offerti, venduti o forniti negli USA o a U.S. persons (secondo la definizione contenuta nella Regulation S della legge). Nulla nei siti web della LGT costituisce un’offerta o un invito a investire in tali prodotti di investimento negli USA o a cittadini statunitensi.
Ai sensi del presente documento, il termine "USA" comprende gli Stati Uniti d’America, tutti gli stati, i territori e i possedimenti che li compongono, nonché tutte le aree soggette alla loro giurisdizione.
Nel Regno Unito è consentito offrire al pubblico e distribuire solo investimenti collettivi registrati nel Regno Unito e per i quali è autorizzata o registrata la distribuzione al pubblico. I prodotti di investimento della LGT non sono registrati nel Regno Unito. Le informazioni contenute nei siti web della LGT non sono pertanto rivolte agli investitori britannici (UK residents).
Un andamento positivo ottenuto in passato non costituisce una garanzia di un andamento positivo in futuro. Non è possibile escludere il rischio di perdite legate al cambio o alla valuta estera, nonché di oscillazioni del rendimento a seguito di un andamento dei tassi di cambio sfavorevole per l’investitore. Sussiste la possibilità che agli investitori non venga rimborsato l’intero importo investito. Le commissioni e le spese applicate al momento dell’emissione e del riscatto delle quote vengono addebitate all’investitore individualmente e non vengono pertanto considerate nell’andamento della quotazione rappresentato.
Facciamo espressamente notare che determinati investimenti presentano un’elevata volatilità. Tali investimenti, come ad es. i derivati, possono essere soggetti a elevate oscillazioni delle quotazioni, la cui entità può essere pari o anche superiore all’importo investito.
Determinati investimenti particolari possono non essere liquidabili immediatamente. Per gli investitori può essere pertanto difficile liquidare un investimento, realizzare l’utile oppure ottenere informazioni affidabili sul suo valore o sull’entità dei rischi ai quali l’investimento è esposto.
Al momento dell’acquisto o della vendita di investimenti con impegno eventuale, non solo potete perdere l’importo investito, ma dovete anche considerare la possibilità che vi venga addebitato un importo aggiuntivo.
La politica di partecipazione riguarda i fondi di investimento gestiti da LGT e gli altri mandati di gestione patrimoniale. La politica di partecipazione riguarda la tassazione diretta da parte di LGT sulle azioni negoziate su un mercato regolamentato.
La politica di partecipazione si basa in particolare sui seguenti principi, la cui applicazione avviene proporzionalmente in funzione del grado di impegno attivo e delle decisioni di investimento fondamentali in base ai rispettivi obiettivi di investimento e in considerazione della sostenibilità economica degli oneri connessi alla partecipazione e della quota di capitale di base delle società ("proporzionalità").
La base per gli investimenti nelle società anonime è un solido processo di selezione e monitoraggio. Tale processo, come pure il costante monitoraggio delle società anonime, è svolto dal Portfolio Management, dalla Ricerca azionaria di LGT nonché sulla base di ricerche esterne. A tal fine vengono considerati dati e informazioni concernenti la strategia, le prestazioni finanziarie e non finanziarie, il rischio, la dotazione di capitale, la corporate governance e gli impatti sociali e ambientali che influiscono direttamente o indirettamente sul processo di selezione e monitoraggio. In linea di principio vengono selezionate importanti società a forte capitalizzazione con caratteristiche qualitative superiori alla media. La maggioranza delle società ha sede in Europa e negli Stati Uniti, occasionalmente sono possibili combinazioni da altri Paesi.
In considerazione della proporzionalità, LGT conduce eventuali dialoghi con le società in cui ha investito. Un dialogo può avvenire, per esempio, nell’ambito di telefonate personali, di conference call, della partecipazione a road-show o tramite altri canali di contatto con le società. Inoltre, i dialoghi con le società possono essere condotti nel quadro di un’eventuale partecipazione ad assemblee (in particolare alle assemblee generali).
LGT, in qualità di gestore di portafogli, non esercita alcun diritto di voto. Tali diritti possono eventualmente essere esercitati dagli incaricati della gestione dei depositi. Il cliente può tuttavia autorizzare LGT a esercitare i diritti di voto conformemente a sue istruzioni esplicite.
Di norma, non avviene alcuna collaborazione con gli altri azionisti, in quanto la quota del capitale di base delle rispettive società anonime generalmente non è rilevante.
La quota del capitale di base della rispettiva società anonima viene classificata come non rilevante, di conseguenza non ha luogo alcuna comunicazione con altri portatori di interesse della stessa.
La politica di partecipazione è finalizzata unicamente alla tutela degli interessi degli investitori ed è condotta in conformità agli obiettivi di investimento di LGT. Le direttive interne di LGT garantiscono che siano evitati i conflitti di interesse e che i conflitti di interesse inevitabili siano risolti nel rispetto degli interessi dei clienti. Le direttive si basano sulla strategia aziendale di LGT, quindi sui relativi principi aziendali. Da esse trae origine il codice di condotta dei collaboratori di LGT.
Per conto di mandati e soluzioni in fondi selezionati, potremmo impegnare le aziende per quanto riguarda i loro principali rischi, le loro sfide e opportunità in relazione ai temi ambientali, sociali e di governance (ESG). Definiamo impegni come incontri con la direzione aziendale, nei quali esprimiamo le nostre aspettative di miglioramenti positivi sui temi della sostenibilità nel tempo. Potremmo realizzare impegni sia autonomamente che tramite un fornitore esterno di servizi di impegni che realizza incontri di impegno per nostro conto.
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